渣打3.4亿罚款
截自渣打3.4亿罚款 渣打同意向纽约监管支付3.4亿美元罚款 风暴仍继续：
渣打3.4亿罚款 泉城资讯www.92jn.com综合报道：渣打3.4亿罚款，渣打在美被控帮制裁国家洗黑钱一事，暂告一段落。提出指控的纽约州金融局检察官Lawsky昨日在官方网站上发布公告，指已和渣打达成和解，代价为渣打需给金融局支付3.4亿美元的民事赔偿金(civil penalty)，但强调国家层面的调查仍会继续。
渣打3.4亿罚款 分歧与和解
自8月6日纽约州金融局发出指控以来，渣打主席庄贝思已第一时间奔赴纽约寻求对策。市场不断传出渣打管理层对此事的应对措施，包括反起诉、向国家层面的监管机构求助等。听证答辩会原订于8月15日举行。 TECH.92JN.COM
因纽约州威胁或会吊销渣打在纽约州的经营牌照，英国《每日电讯报》引述消息指，渣打和金融局都不希望需要在听证答辩会上“刀帛相见”，双方都希望以罚款来和解，惟罚款金额则存在巨大分歧。有消息指渣打曾主动提出罚款500万美元，但被纽约州金融局拒绝，该局认为至少要罚5亿美元。
渣打总裁冼博德上周末已前往纽约，和美国监管当局密集开会磋商。现时情况看，冼博德的亲自出马确有收效，纽约州金融局已确定8月15日的听证会休庭，若以下三个和解条件可达成：1.、渣打支付3.4亿美元的民事赔偿金给纽约州金融局；2、渣打需针对纽约州分行的洗钱风险（money-laundering risk）直接汇报给纽约州金融局检察官，期限需长于两年；3、渣打总部需在纽约州分行永久性设置专责监管和审计境外洗钱活动的职位。
公告的最后，纽约州金融局称“我们会继续协助联邦政府和国家层面的监管机构调查此事”。
指控虽暂时告一段落，但以金融局公告中仍维持之前的判断，指渣打过去10年为伊朗洗黑钱超过2500亿元，而渣打方面则抗辩指涉嫌违规的交易金额只有约1400万美元。
监管机构的指控如高悬之剑，国际银行遭遇的“洗黑钱”风暴仍在继续。
继美国参议员指控汇丰银行洗黑钱后，印度税务局亦计划对汇丰提出洗黑钱指控。印度当地报章指，有关部门调查发现个别人士在汇丰账户内的资金为非法所得。总计80个个案中，未披露的收益为43.8亿卢比(约7900万美元)，未上缴的税款则为13.5亿卢比(约240万美元)。汇丰发言人未评论此事件。
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截自渣打银行被控隐瞒伊朗交易：
福布斯中文网 2012-08-28 16:01:21
总部位于英国的渣打银行（StandardChartered）目前正面临被吊销纽约州经营执照的威胁。美国监管机构发现的证据表明，近十年间，该银行与伊朗政府相互配合，从成千上万笔秘密交易中赚取了数亿美元费用，涉及交易金额2,500亿美元。
据纽约州金融服务局负责人本杰明·劳斯基（BenjaminLawsky），这些交易“令美国的金融体系暴露在恐怖分子、武器交易商、毒枭与腐败政权的威胁之下，并且令执法调查者丧失了原本可用于跟踪各种犯罪活动的关键信息。”
这份证据确凿的文件将指控一一列出，指称渣打银行通过其在纽约的分支，充当伊朗各家国有银行的代理，以其“明显的为赚取数亿美元不惜任何代价的狂热”，密谋进行了一系列“不正当欺诈行为”。
渣打银行与伊朗政府“密谋”近十年之久，向美国监管机构隐瞒了约6万宗秘密交易，以从中赚取“数亿美元的费用”。渣打银行将不得不说服金融服务局放弃撤销其在纽约州的经营执照及美元结算许可证。这家总部位于英国的金融机构还必须自费聘请一名“独立驻公司监察员”，以确保该银行遵守有关国际资金转移的所有法规。
在过去几周，全球各大银行纷纷受到美国监管机构的严格审查，尤其是针对它们的海外业务。7月中旬，美国国会某小组委员会指控汇丰银行（HSBC）反钱洗钱政策过于宽松，致使美国金融体系暴露在“洗钱、贩毒和恐怖主义融资等一系列犯罪活动”的威胁之下。该小组委员会的报告由参议员卡尔·莱文（CarlLevin）与汤姆·科伯恩（TomCoburn）参与撰写，报告称，汇丰银行的全球分支机构也参与了与伊朗客户的交易，并向监管机构隐瞒了上述情况。
在渣打银行一案中，这家金融机构伪造了SWIFT电汇记录以隐瞒客户的真实身份。与渣打银行进行非法交易的机构包括伊朗央行（CentralBankofIran/Markazi）、伊朗出口银行（BankSaderat）和伊朗国家银行（BankMelli），均为伊朗国有机构。
该银行与伊朗机构间代号为“瞪羚计划”（ProjectGazelle）的交易得到了高层管理人员的准许。当渣打银行集团执行董事被告知他们违反了美国法律时，他说：“***的美国人。你们算老几，竟来告诉我们别国人能不能跟伊朗做生意？”该报告显示。
目前为止，在遭到监管机构和市场不留情面严厉打击的银行中，渣打银行是最新的一家。今年早些时候，乔恩·克辛（JonCorzine）的曼氏金融集团（MFGlobal）倒闭，而在过去几个月中，摩根大通（JPMorganChase）由于“伦敦鲸”的交易损失数十亿美元。上周，骑士资本（KnightCapital）由于技术故障遭受了4亿美元的损失。有趣的是，往年因为各种事故沦为舆论焦点的银行——如摩根士丹利（MorganStanley）、美国银行（BankofAmerica）和高盛（GoldmanSachs）——都躲过了近期的丑闻风波。
渣打银行将于8月15日接受纽约州金融服务局局长的质询，在此之前，它还有数天时间准备为自己辩护。
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